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बरेली में बड़ा बैंक घोटाला: फर्जी फर्म बनाकर स्टेट बैंक को सवा दो करोड़ का चूना, ऋण अधिकारी समेत चार पर FIR

Major Bank Scam in Bareilly: State Bank Defrauded of Rs 2.25 Crore by Creating Fake Firms; FIR Against Four, Including Loan Officer

बरेली, उत्तर प्रदेश: बरेली जिले में भारतीय स्टेट बैंक (SBI) में एक बड़े बैंक घोटाले का खुलासा हुआ है, जिसने पूरे बैंकिंग सिस्टम पर सवाल खड़े कर दिए हैं। एक फर्जी फर्म बनाकर बैंक को 2 करोड़ 25 लाख रुपये का चूना लगाया गया है। इस चौंकाने वाले धोखाधड़ी में बैंक की एक ऋण अधिकारी, उसके पति और दो अन्य साझेदार शामिल हैं। बैंक की आंतरिक जाँच और दस्तावेजों की पड़ताल के बाद यह धोखाधड़ी उजागर हुई। बहेड़ी थाने में इस मामले में चार लोगों के खिलाफ धोखाधड़ी सहित कई गंभीर धाराओं में मुकदमा दर्ज कर लिया गया है और पुलिस ने मामले की जाँच शुरू कर दी है।

1. धोखाधड़ी का खुलासा और FIR

बरेली में एक चौंकाने वाला बैंक धोखाधड़ी का मामला सामने आया है। स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) को “इलेक्ट्रॉनिक प्लाजा” नामक एक फर्जी फर्म बनाकर 2 करोड़ 25 लाख रुपये की धोखाधड़ी की गई है। इस बड़े घोटाले में बैंक की तत्कालीन ऋण अधिकारी साक्षी सिंह, उनके पति शिवम अग्रवाल और दो अन्य साझेदार – रहपुरा चौधरी निवासी अफसाना और इज्जतनगर निवासी अमन हुसैन शामिल हैं। बैंक की आंतरिक जाँच और दस्तावेजों की पड़ताल के बाद यह धोखाधड़ी उजागर हुई। बैंक को संदेह तब हुआ जब “वैल्यू प्लस” कंपनी से ईमेल के जरिए संपर्क कर जानकारी माँगी गई, और कंपनी ने स्पष्ट किया कि उन्होंने बरेली में “इलेक्ट्रॉनिक प्लाजा” नामक किसी फर्म को कोई एजेंसी नहीं दी है। इस पूरे मामले की बैंक द्वारा पूरी जाँच के बाद, शाखा प्रबंधक ने बहेड़ी थाने में रिपोर्ट दर्ज कराई। पुलिस ने आईपीसी की धारा 420 (धोखाधड़ी), 467, 468, 471 और 120B के तहत अफसाना, अमन हुसैन, तत्कालीन ऋण अधिकारी साक्षी सिंह और उनके पति शिवम अग्रवाल के खिलाफ मुकदमा दर्ज कर लिया है। पुलिस ने मामले की जाँच शुरू कर दी है और जल्द ही आरोपियों की गिरफ्तारी की उम्मीद है। यह घटना बैंक सुरक्षा प्रणालियों पर कई सवाल खड़े करती है और आम जनता के बीच चिंता का विषय बन गई है।

2. कैसे हुआ यह बड़ा फर्जीवाड़ा?

बैंक द्वारा दी गई जानकारी के अनुसार, बरेली के रहपुरा चौधरी क्षेत्र निवासी अफसाना (पत्नी अशफाक अहमद) और इज्जतनगर निवासी अमन हुसैन (पुत्र अशफाक अहमद) ने “इलेक्ट्रॉनिक प्लाजा” नाम की एक फर्जी फर्म बनाई। उन्होंने बैंक को यह भरोसा दिलाया कि उन्हें “वैल्यू प्लस” ब्रांड की एजेंसी मिल गई है और वे इलेक्ट्रॉनिक सामान का थोक व्यापार करेंगे। बैंक की तत्कालीन ऋण अधिकारी साक्षी सिंह ने इस प्रस्ताव पर भरोसा करते हुए बिना किसी पर्याप्त सुरक्षा या जमानती के 2 करोड़ 25 लाख रुपये का लोन स्वीकृत कर दिया। बाद में जाँच में पता चला कि “इलेक्ट्रॉनिक प्लाजा” नाम की यह फर्म पूरी तरह से फर्जी थी। लोन की राशि सीधे “विशाल कम्युनिकेशन” नामक एक अन्य फर्म के खाते में भेजी गई। हैरान करने वाली बात यह है कि “विशाल कम्युनिकेशन” साक्षी सिंह के पति शिवम अग्रवाल की फर्म निकली। अप्रैल 2024 में 1.26 करोड़ रुपये और अक्टूबर 2024 में 1.60 करोड़ रुपये की रकम इस खाते में स्थानांतरित की गई।

3. वर्तमान स्थिति और बैंक की कार्रवाई

इस धोखाधड़ी का खुलासा तब हुआ जब बैंक को संदेह हुआ। बैंक ने “वैल्यू प्लस” कंपनी से ईमेल के जरिए संपर्क कर जानकारी माँगी। कंपनी ने स्पष्ट किया कि उन्होंने बरेली में “इलेक्ट्रॉनिक प्लाजा” नामक किसी फर्म को कोई एजेंसी नहीं दी है। सूत्रों से यह भी पता चला कि अफसाना और अमन हुसैन, जो खुद को “फर्म पार्टनर” बता रहे थे, वास्तव में विशाल कम्युनिकेशन में काम करने वाले कर्मचारी हैं। उन्होंने फर्जी दस्तावेज बनाकर खुद को फर्म का मालिक दिखाया और बैंक से बड़ी रकम का लोन हड़प लिया। बैंक द्वारा पूरी जाँच के बाद, शाखा प्रबंधक ने बहेड़ी थाने में रिपोर्ट दर्ज कराई। पुलिस ने आईपीसी की धारा 420 (धोखाधड़ी), 467, 468, 471 और 120B के तहत अफसाना, अमन हुसैन, तत्कालीन ऋण अधिकारी साक्षी सिंह और उनके पति शिवम अग्रवाल के खिलाफ मुकदमा दर्ज कर लिया है।

4. विशेषज्ञों की राय और इसके प्रभाव

यह घोटाला दिखाता है कि बैंक की आंतरिक नियंत्रण प्रणाली में बड़ी खामियां हैं। विशेषज्ञों का मानना है कि इतनी बड़ी रकम का लोन बिना ठोस दस्तावेजों और पर्याप्त सुरक्षा के स्वीकृत होना चिंता का विषय है। इससे पता चलता है कि बैंक कर्मचारियों की मिलीभगत के बिना यह संभव नहीं था। इस तरह के घोटाले से आम जनता का बैंकों पर से भरोसा कम हो सकता है। यह घटना अन्य बैंकों के लिए भी एक चेतावनी है कि वे अपनी लोन प्रक्रिया और कर्मचारियों की गतिविधियों पर कड़ी निगरानी रखें। उत्तर प्रदेश में ऐसे कई बैंक घोटाले सामने आए हैं, जैसे प्रथमा यूपी ग्रामीण बैंक में 2.62 करोड़ का घोटाला और फिरोजाबाद में लाखों का बैंक घोटाला। यह दर्शाता है कि राज्य में वित्तीय धोखाधड़ी एक बड़ी चुनौती बन गई है।

5. भविष्य की आशंकाएं और निष्कर्ष

इस मामले की जाँच अभी शुरुआती चरण में है, लेकिन पुलिस ने आरोपियों के खिलाफ सख्त कार्रवाई का आश्वासन दिया है। उम्मीद है कि इस मामले में और भी खुलासे होंगे और इसमें शामिल सभी लोगों को कानून के कटघरे में लाया जाएगा। इस घटना से सबक लेते हुए बैंकों को अपनी सुरक्षा प्रणालियों को और मजबूत करने की आवश्यकता है, ताकि भविष्य में ऐसी धोखाधड़ी को रोका जा सके। डिजिटल लेन-देन और ऑनलाइन सेवाओं के बढ़ते चलन के साथ, वित्तीय संस्थानों को साइबर सुरक्षा पर भी विशेष ध्यान देना होगा। इस तरह के घोटाले न केवल बैंकों को आर्थिक नुकसान पहुंचाते हैं, बल्कि देश की अर्थव्यवस्था पर भी नकारात्मक प्रभाव डालते हैं। यह आवश्यक है कि आम जनता भी किसी भी संदिग्ध गतिविधि के प्रति सतर्क रहे और बैंक से संबंधित जानकारी सावधानी से साझा करे। बैंकिंग प्रणाली में पारदर्शिता और जवाबदेही सुनिश्चित करना समय की मांग है ताकि आम आदमी का विश्वास बना रहे।

Image Source: AI

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